10 راه تشخیص بروکر فارکس قانونی !

10 راه تشخیص بروکر فارکس قانونی

چطور بروکرهای کلاهبردار فارکس را تشخیص دهیم؟!

مقدمه:

بازار فارکس، یکی از پرمخاطب‌ترین بازارهای مالی جهان است که انتخاب بروکر مناسب و قانونی در آن بسیار مهم  است. در این مقاله،  نکات و راهنمایی‌هایی  درباره تشخیص بروکر فارکس قانونی  را با هم میخوانیم:

بررسی مجوزها:

یک بروکر فارکس قانونی ، حتما میبایست  مجوزهای لازم از نظر قانونی را از موسسات نظارتی در کشور محل ثبت خود دریافت کرده باشد. بررسی وجود مجوزهای این گونه موسسات بسیار مهم است.

یکی از نکات پر اهمیت در تشخیص یک بروکر فارکس قانونی، چگونگی بررسی مجوزهای آن است . در این قسمت به توضیحات بیشتر در این خصوص می‌پردازیم:

• مجوزهای موسسات نظارتی:

  بروکرهای قانونی باید مجوزهای لازم را از موسسات نظارتی معتبر دریافت کرده باشند. این موسسات معمولاً مسئول نظارت بر فعالیت‌های مالی و بازارهای مالی در سطح کشور هستند. 

  به عنوان نمونه ، CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) در قبرس، FCA (Financial Conduct Authority) در انگلستان، و ASIC (Australian Securities and Investments Commission) در استرالیا.

• اهمیت مجوزها:

  مجوزهای موسسات نظارتی نشان ‌دهنده قانون مندی و  تعهد بروکر به رعایت استانداردها و قوانین مربوط به عملکرد فعالیت‌های مالی است که از سوی  موسسات مستقل و قابل اعتماد صادر می‌شوند و باعث ایجاد اعتبار و اطمینان در میان مشتریان بروکر می شوند. 

• بررسی مجوزهای ویژه:

  برخی  موسسات نظارتی ممکن است مجوزهای ویژه برای خدمات مالی خاص صادر کنند. که در هر صورت باید مطابق با همان فعالیت باشد. بررسی کنید که آیا بروکر از مجوزهای مرتبط با نوع خدمات فارکسی که ارائه می‌دهد، برخوردار است یا نه؟

• پیگیری وضعیت مجوزها:

  مهم است که از به روز بودن مجوز ها مطمئن شوید  و هر گونه تغییر در وضعیت مجوزها را به دقت پیگیری کنید. به روز بودن‌ مجوز ها نشان ‌دهنده ارتباط مستمر و پایدار بروکر با موسسات نظارتیست. 

اهمیت مجوزها در فارکس:

حاصل کار با بروکرهای دارای مجوز معتبر در بازار فارکس بسیار مطلوب خواهد بود. در ا‌دامه مواردی درباره اهمیت مجوزها در معاملات فارکس آورده شده است:

• حفاظت از سرمایه:

  بروکرهای دارای مجوز معمولاً ملزم به ایجاد صندوق‌های جداگانه برای نگهداری و پشتیبانی سرمایه های  مشتریان هستند. این اقدام از سرمایه مشتریان در مقابل ریسک‌های مرتبط با فعالیت بروکر حفاظت میکند. 

• نظارت منظم:

  موسسات نظارتی به طور دوره‌ای عملکرد بروکرها را بررسی می‌کنند. این نظارت‌ها می‌توانند باعث شکل گیری و تداوم در تعهد بروکر به اطلاعات مالی مشتریان و اجرای منصفانه معاملات شود .

• رعایت استانداردها و قوانین:

  بروکرهای دارای مجوز ملزم به رعایت استانداردها و قوانین مالی هستند و همچنین  ارائه خدمات عالی، حفظ شفافیت و اطلاع‌رسانی به مشتریان و ازین دست عملکرد ها که کاملا به نفع مشتریان خواهد بود. 

• حفاظت از اطلاعات شخصی:

  موسسات نظارتی معمولاً قوانین امنیتی جدی برای حفاظت از اطلاعات شخصی مشتریان وضع می‌کنند. این اقدامات به مشتریان، از حفظ حریم خصوصی و اطلاعات شان  اطمینان می‌دهد.

• حل اختلافات:

  بروکرهای دارای مجوز معمولاً امکاناتی را جهت رفع اختلافات با مشتریانشان دارند. و به دلیل اعتبار و نظارت، بهترین گزینه برای حل اختلافات با مشتریان هستند. 

• دسترسی به تحلیل و اطلاعات مالی:

  بروکرهای دارای مجوز معمولا به تحلیل‌ها و اطلاعات مالی معتبر دسترسی دارند. این اطلاعات برای مشتریان ابزاری مفید در تصمیم‌گیری در معاملات مالی هستند .

   گفتنیست انتخاب بروکر با مجوز به معنای اطمینان از موفقیت تجارت شما و حفاظت از سرمایه است.

بررسی سابقه و تاریخچه:

بروکرهای با سابقه با تاریخچه موفقیت طولانی‌تر در بازار، احتمال اعتبار و کارایی بالاتری دارند. بررسی سابقه بروکر، به شما در درک بهتر عملکرد آن کمک خواهد کرد.

تاریخچه و ارتقاء مجوزهای موسسات نظارتی:

مجوزهای موسسات نظارتی در زمینه معاملات مالی، تاریخچه مهمی دارند که می‌تواند به بهبود اعتماد و اطمینان بروکر ها در بازارهای مالی کمک کند.

قدمت مجوز های بروکری

• قبل از دهه ۱۹۷۰ نظارت بر بازارهای مالی به مراتب محدودتر بود. بسیاری از کشورها فقط از مقررات منفرد یا کنترل‌های دستگاههای مالی استفاده می‌کردند.
• در دهه های ۱۹۷۰ تا ۱۹۸۰ با ظهور بازارهای مالی جهانی و افزایش معاملات مالی، نیاز به نظارت منسجم و بین‌المللی احساس شد. سازمان‌ها و اتحادیه‌های بین‌المللی به منظور ارتقاء استانداردهای مالی و نظارت بر فعالیت‌های مالی تشکیل و وارد عمل شدند.
• در دهه ۱۹۹۰ به بعد ، بیشتر کشورها به همکاری در ارتقاء نظارت مالی و تعیین استانداردهای مشترک پرداختند. مقررات مالی به شدت گسترش یافت و نظام نظارت به شکل بین‌المللی هماهنگ‌تر و کاربردی تر شد.

ارتقاء مجوزها:
– ارتقاء تکنولوژی: با پیشرفت فناوری، موسسات نظارتی نیز از تکنولوژی‌های پیشرفته برای نظارت و ارتقاء استانداردها استفاده می‌کنند. این ارتقاء به بهبود نظارت در زمان و افزایش شفافیت کمک کرده است.

– همکاری بین‌المللی:

اخیرا تعداد زیادی از کشورها در فرآیند ارتقاء استانداردها و تقویت نظام نظارت های مالی شرکت کرده‌اند. همکاری بین‌المللی به بهبود نظارت و ارائه مجوزهای با اعتبار برای بروکرها بسیار کمک کرده است.

– تعهد به شفافیت:

اصولا موسسات نظارتی بر اساس  شفافیت عمل می‌کنند. اطلاعات درباره مجوزها و تغییرات در نظام نظارت، و تحلیل عملکرد این موسسات به عموم اطلاع‌رسانی می‌شود.

– تجربه و تخصص:

موسسات نظارتی با تجربه و تخصص در زمینه های مالی با ارائه مجوزهای به‌روز و متناسب با تغییرات بازار، اعتماد جامعه را به خود جلب کرده اند

از آغاز ظهور بازارهای مالی جهانی تا امروز، مجوزهای موسسات نظارتی مهمترین و بالاترین  ابزار برای حفاظت از حقوق و سرمایه فعالان در فعالیت‌های مالی بوده و هستند.

-نظارت مالی:

بروکرانی که تحت نظارت موسسات مالی و بانکی دولتی قرار دارند، در امانت داری مالی و حفاظت از اطلاعات مشتریان  مورد اطمینانند . بررسی نظارت‌های مالی به شما کمک می‌کند تا از اعتبار بروکر خود اطمینان حاصل کنید.

اطلاعات درباره موسسه نظارت:

برخی از موسسات نظارتی معتبر در بازار فارکس شامل CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)، FCA (Financial Conduct Authority) و ASIC (Australian Securities and Investments Commission) هستند. با بررسی این موسسات و اطمینان از ارتباط بروکر با آن‌ها می‌توانید تصمیم گیری بهتری  داشته باشید. 

شفافیت در شرایط تجارتی:

بروکرهای قانونی و معتبر، شرایط تجارتی و کمیسیون‌های خود را به صورت شفاف اعلام می‌کنند. این اطلاعات به شما کمک می‌کنند تا هزینه‌ها و شرایط معاملاتی را به درستی ارزیابی کنید و ‌تصمیمات مناسب تری بگیرید. 

راهکارهای تشخیص شفافیت در شرایط تجارتی بروکرهای فارکس:

1. مطالعه شرایط تجارتی:

– مطالعه دقیق شرایط تجارتی بروکر، از جمله هزینه‌ها، اسپرد، و شرایط اجرای معاملات،  اطلاعات بسیار مفیدی را فراهم میکند. بروزرسانی منظم این شرایط نیز نشانگر شفافیت و اعتبار بروکراست.

2. تحلیل اسپرد:

– اسپرد در واقع  (Spread) نقطه تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش است. اسپرد کمتر نشانگر شفافیت بیشتر در ارائه قیمت‌ها و کاهش هزینه‌های معاملاتی است که نهایتا به سود بیشتر مشتری منتهی میشود. 

3. بررسی شفافیت در اجرا:

– برخی بروکرها شفافیت در اجرای معاملات را از طریق نمایش عمق بازار یا اطلاعات درخواست‌های معاملاتی ارائه می‌دهند. این اطلاعات نشانگر عدم وجود مخفی کاری ها در اجرا هستند.

4. استفاده از بروکرهای معتبر:

– انتخاب بروکرهایی که تحت نظارت سازمان‌ها و اتحادیه‌های مالی قرار دارند، باعث افزایش اطمینان از عملکرد آنها می‌شود .

5. مطالعه نظرات کاربران:

– نظرات و تجربیات کاربران پیشین می‌توانند نکات مفیدی برای ارزیابی شفافیت بروکر ارائه کنند. اما لازم است اطمینان حاصل شود که نظرات قابل اعتماد و معتبرند. به عنوان مثال بروکر هایی مثل آیرون اف ایکس و … که اغلب نظرات کاربران در مورد عدم پرداخت های این هاست٬ میتونه راه گشا باشه.

6. پویایی بازار:

– بروکرهای شفاف علاوه بر اینکه از پویایی بازار و تغییرات قیمت به‌روز خوبی برخوردارند، آنها را مرتبا گزارش میکنند. عدم پویایی و ثبات نادرست ممکن است نشانگر مشکلات در شفافیت و اعتبار بروکرباشد.

7. پشتیبانی و توضیحات دقیق:

– پشتیبانی کاربران و توضیحات دقیق در مورد شرایط تجارتی و اجرا معاملات نیز نکته بسیار مهمی برای ارزیابی شفافیت بروکر محسوب می‌شود.

با کنار هم گذاشتن این فاکتور ها و اطلاعات به دست آمده، می‌توانید بهترین تصمیم را در انتخاب یک بروکر فارکس با اعتبار و با شفافیت بالا داشته باشید.

انواع مجوزهای موسسات نظارتی دنیا:

موسسات نظارتی بر بازار های مالی در سراسر دنیا مجوزهای مختلفی صادر می‌کنند که به بروکرها اجازه ارائه خدمات مالی و بازارهای مالی را می‌دهد. درا‌دامه، نمونه‌ای از موسسات نظارتی معروف و مجوزهایی که صادر می‌کنند را میشناسیم:

1. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) و National Futures Association (NFA):
   – محل: ایالات متحده آمریکا
   – مجوز: CFTC مجوز ارائه خدمات مالی در بازارهای آمریکا را صادر می‌کند. NFA هم به عنوان یک سازمان مستقل، بر موسسات مالی نظارت دارد.
2. Financial Conduct Authority (FCA):
   – محل: انگلستان
   – مجوز: FCA به بروکرها در انگلستان مجوز ارائه خدمات مالی، از جمله خدمات فارکس، می‌دهد.
3. Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA):
   – محل: سوئیس
   – مجوز: FINMA به بروکرها در سوئیس مجوز ارائه خدمات مالی می‌دهد.
4. Australian Securities and Investments Commission (ASIC):
   – محل: استرالیا
   – مجوز: ASIC مجوزهایی برای بروکرها و موسسات مالی در استرالیا صادر می‌کند.
5. Financial Markets Authority (FMA):
   – محل: نیوزلند
   – مجوز: FMA مسئول نظارت بر بروکرها و مؤسسات مالی در نیوزلند است.
6. Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC):
   – محل: قبرس
   – مجوز: CySEC مجوزهایی برای بروکرها و شرکت‌های مالی صادر می‌کند که در قبرس فعالیت می‌کنند.

توجه داشته باشید که  در هر کشور ممکن است یک یا چند موسسه نظارتی فعال  باشد و بروکرها ملزمند مجوزهای لازم را از موسسات معتبر مربوط به منطقه جغرافیایی خود دریافت کنند. 

همچنین، برخی از بروکرها ممکن است چندین مجوز داشته باشند که نشان از  اعتبار و تعهد جهانی آنها به رعایت استانداردها است.

نکات پایانی:

نهایتا اینکه، تشخیص بروکر فارکس قانونی و معتبر نیازمند تحقیقات دقیق و شناخت کامل از شرایط بازار است. توجه به نکات گفته شده و استفاده از اطلاعات از منابع قابل اعتماد به شما کمک خواهد کرد تا انتخاب درستی داشته باشید. همچنین، به روز بودن در مورد تغییرات قوانین و مقررات بازار فارکس برای بروکر ها نیز اهمیت دارد تا از اعتبار آنها اطمینان حاصل کنید .

با این مطلب، امیدواریم که امکان انتخاب یک بروکر فارکس قانونی و قابل اعتماد برای شما فراهم شده باشد. برای اطمینان بیشتر، پیشنهاد می‌شود که قبل از هر انتخاب و تصمیمی، بازار و بروکر مورد نظر خود را به دقت بررسی کرده و نظرات و تجربیات دیگران را دقیقا مطالعه نمایید.